หน้าที่และเครื่องมือของธนาคารกลางเพื่อเสถียรภาพทางเศรษฐกิจและการควบคุมอัตราเงินเฟ้อ

หน้าที่พื้นฐานของธนาคารกลาง

ธนาคารกลางเป็นสถาบันสําคัญที่บริหารจัดการ สกุลเงินประจําชาติ และพวกเขารับประกันเสถียรภาพทางเศรษฐกิจผ่านนโยบายการเงิน หน้าที่หลักคือการรักษาเสถียรภาพด้านราคาและควบคุมอัตราเงินเฟ้อเพื่อส่งเสริมสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่ดี

หน่วยงานเหล่านี้ไม่ได้ดําเนินการเป็นธนาคารพาณิชย์สําหรับสาธารณะ แต่ทําหน้าที่เป็น ธนาคารของธนาคาร, การอํานวยความสะดวกสภาพคล่องและควบคุมการดําเนินงานของระบบการเงิน การกระทําของพวกเขามีอิทธิพลโดยตรงต่อเศรษฐกิจของประเทศหรือภูมิภาคที่พวกเขาจัดการ

การจัดการสกุลเงินและเสถียรภาพด้านราคา

ธนาคารกลางควบคุมจํานวนเงินในการหมุนเวียนโดยพยายามควบคุมอัตราเงินเฟ้อและหลีกเลี่ยงการลดค่าเงิน นี่เป็นสิ่งสําคัญที่จะรักษากําลังซื้อของสกุลเงินและความเชื่อมั่นของสาธารณชน

เพื่อให้เกิดเสถียรภาพด้านราคาให้ปรับอัตราดอกเบี้ยและปริมาณเงินโดยใช้เครื่องมือเช่นการกําหนดอัตราและการดําเนินการของตลาดเปิด การกระทําเหล่านี้ควบคุมต้นทุนของเงินและการเข้าถึงเครดิต

เดอะ เสถียรภาพด้านราคา เป็นวัตถุประสงค์หลักเนื่องจากสร้างสภาพแวดล้อมที่เหมาะสมสําหรับการเติบโตทางเศรษฐกิจที่ยั่งยืนและการสร้างงาน ซึ่งเป็นประเด็นพื้นฐานสําหรับการพัฒนาเศรษฐกิจที่ยั่งยืน

ความสัมพันธ์กับธนาคารพาณิชย์และบริการ

ธนาคารกลางไม่ได้ให้บริการโดยตรงแก่ผู้บริโภค แต่ทํางานร่วมกับธนาคารพาณิชย์เพื่อให้สภาพคล่องและอํานวยความสะดวกในการดําเนินงาน เพื่อให้แน่ใจว่าการหมุนเวียนของเงินในระบบเศรษฐกิจถูกต้อง

นอกจากนี้พวกเขากําหนดข้อกําหนดการสํารองขั้นต่ําสําหรับธนาคารพาณิชย์ควบคุมความสามารถในการให้สินเชื่อ ดังนั้นพวกเขาจึงควบคุมความเสี่ยงทางการเงินและรักษาเสถียรภาพของระบบธนาคาร

ความสัมพันธ์นี้ช่วยให้ระบบการเงินทํางานได้อย่างมั่นใจและมีประสิทธิภาพ ทําให้มั่นใจได้ว่าธุรกรรมและการดําเนินงานของธนาคารจะดําเนินการในลักษณะที่ปลอดภัยและเป็นระเบียบ

เครื่องมือของนโยบายการเงิน

เครื่องมือของนโยบายการเงินช่วยให้ธนาคารกลางมีอิทธิพลต่อเศรษฐกิจโดยการควบคุมปริมาณเงินและอัตราดอกเบี้ย เครื่องมือเหล่านี้มีความจําเป็นต่อการบรรลุความมั่นคงทางการเงิน

ด้วยการใช้มาตรการเหล่านี้อย่างเหมาะสม การเข้าถึงสินเชื่อจะถูกปรับและควบคุมสภาพคล่อง อํานวยความสะดวกในสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่มั่นคงซึ่งเอื้อต่อการเติบโตและควบคุมอัตราเงินเฟ้อ ซึ่งเป็นวัตถุประสงค์หลักของนโยบายการเงิน

การกําหนดอัตราดอกเบี้ยเป้าหมาย

อัตราดอกเบี้ยเป้าหมายเป็นเครื่องมือหลักที่ธนาคารกลางใช้เพื่อมีอิทธิพลต่อต้นทุนของเงิน โดยการปรับเปลี่ยนอัตรานี้กิจกรรมสินเชื่อของครัวเรือนและ บริษัท สามารถกระตุ้นหรือหยุดได้

การลดอัตราดอกเบี้ยช่วยลดต้นทุนของสินเชื่อกระตุ้นการบริโภคและการลงทุนซึ่งสามารถเพิ่มปริมาณเงินและกระตุ้นเศรษฐกิจได้ แต่การเพิ่มจะช่วยควบคุมอัตราเงินเฟ้อและการใช้จ่ายในระดับปานกลาง

กฎระเบียบที่ระมัดระวังนี้มุ่งรักษาสมดุลระหว่างการเติบโตทางเศรษฐกิจและเสถียรภาพด้านราคา หลีกเลี่ยงความผันผวนที่มากเกินไปในตลาดการเงิน และรับประกันสภาพแวดล้อมที่คาดการณ์ได้สําหรับตัวแทนทางเศรษฐกิจ

การดําเนินงานตลาดเปิด

การดําเนินการในตลาดเปิดประกอบด้วยการซื้อหรือขายสินทรัพย์ทางการเงินโดยธนาคารกลาง การกระทํานี้จะปรับเปลี่ยนสภาพคล่องของระบบการเงินซึ่งส่งผลต่อจํานวนเงินหมุนเวียน

เมื่อธนาคารกลางซื้อสินทรัพย์ก็จะอัดฉีดเงินเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจโดยการเพิ่มปริมาณเงินและอํานวยความสะดวกด้านสินเชื่อ การขายสินทรัพย์มีผลตรงกันข้ามถอนสภาพคล่องเพื่อควบคุมอัตราเงินเฟ้อและทําให้ระบบมีเสถียรภาพ

การดําเนินงานเหล่านี้มีความยืดหยุ่นและปรับให้เข้ากับภาวะเศรษฐกิจที่เปลี่ยนแปลงไป ทําให้สามารถปรับเปลี่ยนได้อย่างรวดเร็วและแม่นยําเพื่อรักษาเสถียรภาพทางการเงินโดยไม่ทําให้เกิดความไม่สมดุลอย่างกะทันหัน

ข้อกําหนดการสํารองขั้นต่ํา

ข้อกําหนดการสํารองขั้นต่ํากําหนดให้ธนาคารพาณิชย์ต้องถือเงินฝากเป็นทุนสํารองเป็นเปอร์เซ็นต์โดยจํากัดจํานวนเงินที่พวกเขาสามารถให้กู้ยืมได้ สิ่งนี้ควบคุมการขยายสินเชื่อ

โดยการปรับเปลี่ยนเปอร์เซ็นต์นี้ธนาคารกลางจะควบคุมความสามารถของธนาคารในการสร้างเงินผ่านเครดิต การเพิ่มทุนสํารองจะช่วยลดเครดิตที่มีอยู่ในขณะที่การลดจํานวนลงจะขยายมันออกไปซึ่งมีอิทธิพลต่อปริมาณเงิน

เครื่องมือนี้ช่วยให้แน่ใจว่าธนาคารรักษาระดับสภาพคล่องที่เพียงพอเพื่อครอบคลุมภาระผูกพัน ปกป้องเสถียรภาพของระบบการเงินจากความเสี่ยงของการล้มละลายหรือวิกฤตความเชื่อมั่น

วัตถุประสงค์ของนโยบายการเงิน

นโยบายการเงินแสวงหาเป็นหลัก ควบคุมอัตราเงินเฟ้อ และรักษาเสถียรภาพด้านราคาซึ่งเป็นสิ่งสําคัญต่อเศรษฐกิจ ซึ่งสร้างความแน่นอนให้กับผู้บริโภคและบริษัท

นอกจากนี้ยังมีจุดมุ่งหมาย ส่งเสริมการเติบโตทางเศรษฐกิจอย่างยั่งยืน, การสร้างสภาพแวดล้อมที่เหมาะสมสําหรับการลงทุนการจ้างงานและการพัฒนาเศรษฐกิจในระยะยาว

การควบคุมเงินเฟ้อและเสถียรภาพด้านราคา

การควบคุมเงินเฟ้อเป็นสิ่งจําเป็นเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียมูลค่าสกุลเงิน ราคาที่มีเสถียรภาพช่วยให้กําลังซื้อและความเชื่อมั่นในระบบการเงินสามารถรักษาไว้ได้

ธนาคารกลางกําหนดเป้าหมายเงินเฟ้อ โดยทั่วไปเกือบ 2% และใช้เครื่องมือในการปรับปริมาณเงินและอัตราดอกเบี้ย โดยพยายามรักษาอัตราเงินเฟ้อให้อยู่ในขีดจํากัดเหล่านั้น

ด้วยการหลีกเลี่ยงความผันผวนของราคามากเกินไป สภาพแวดล้อมที่คาดการณ์ได้จะถูกสร้างขึ้นซึ่งเอื้อต่อการตัดสินใจทางเศรษฐกิจที่มีประสิทธิภาพ และลดความไม่แน่นอนในตลาดและครัวเรือน

การส่งเสริมการเติบโตทางเศรษฐกิจที่ยั่งยืน

การเติบโตทางเศรษฐกิจที่มั่นคงจําเป็นต้องมีนโยบายการเงินที่สนับสนุนการลงทุนและการบริโภคโดยไม่สร้างแรงกดดันด้านเงินเฟ้อ เสถียรภาพทางการเงินเป็นกุญแจสําคัญในความสมดุลนี้

ด้วยการควบคุมต้นทุนเงินและอํานวยความสะดวกด้านสินเชื่อ นโยบายการเงินจะช่วยเพิ่มกิจกรรมการผลิต สร้างการจ้างงาน และปรับปรุงความเป็นอยู่โดยทั่วไปโดยไม่กระทบต่อเสถียรภาพทางการเงิน

กฎระเบียบทางการเงินและการกํากับดูแล

กฎระเบียบและการกํากับดูแลทางการเงินเป็นหน้าที่สําคัญของธนาคารกลางเพื่อให้มั่นใจ ความมั่นคงและความไว้วางใจ ในระบบเศรษฐกิจ งานเหล่านี้ป้องกันวิกฤติและรับประกันตลาดที่มั่นคง

ด้วยกฎระเบียบที่เข้มงวดและการเฝ้าระวังอย่างต่อเนื่อง ธนาคารกลางจะควบคุมพฤติกรรมของสถาบันการเงิน หลีกเลี่ยงความเสี่ยงเชิงระบบที่อาจส่งผลกระทบต่อเศรษฐกิจทั้งหมด

การคุ้มครองเสถียรภาพของระบบการเงิน

ธนาคารกลางจะติดตามธนาคารและสถาบันต่างๆ เพื่อให้แน่ใจว่าธนาคารและสถาบันต่างๆ ดําเนินงานภายในขอบเขตที่ปลอดภัย ซึ่งช่วยลดโอกาสที่จะเกิดความล้มเหลวที่อาจทําให้ระบบการเงินไม่มั่นคง

พวกเขาใช้กฎเกณฑ์ที่รอบคอบและกลไกการควบคุมที่รับประกันความสามารถในการละลายและสภาพคล่องของหน่วยงาน ปกป้องเงินฝากสาธารณะ และรักษาความเชื่อมั่นของตลาด

การคุ้มครองนี้มุ่งหวังที่จะบรรเทาผลกระทบด้านลบในวิกฤตการณ์ทางการเงิน โดยส่งเสริมสภาพแวดล้อมที่ดีซึ่งเอื้อต่อเสถียรภาพทางเศรษฐกิจและการเงินในระยะยาว

การอํานวยความสะดวกของระบบการชําระเงินระหว่างธนาคาร

ธนาคารกลางจัดการและอํานวยความสะดวกให้กับระบบการชําระเงินระหว่างธนาคาร เพื่อให้มั่นใจว่าธุรกรรมระหว่างธนาคารจะดําเนินการได้อย่างรวดเร็ว ปลอดภัย และมีประสิทธิภาพ

ระบบนี้จําเป็นสําหรับการทํางานที่เหมาะสมของเศรษฐกิจ เนื่องจากช่วยให้สามารถโอนเงินและสภาพคล่องที่จําเป็นสําหรับการดําเนินงานประจําวันของธนาคารและบริษัทได้

ด้วยการรักษาระบบนี้ให้แข็งแกร่ง จะหลีกเลี่ยงการหยุดชะงักในการไหลเวียนของเงินที่อาจก่อให้เกิดความไม่แน่นอนหรือปัญหาในระบบการเงินโลก